Должник вывел имущество, и теперь долг с него не взыскать. Как вернуть деньги без банкротства?

Можно подать на банкротство должника и в процедуре оспаривать сделку. Но вы не хотите тратить на это ни время, ни деньги. Это разумно, ведь банкротство юрлица может длиться годами. Тогда для вас есть другой вариант — оспорить сделку, не подавая на банкротство. Это можно делать как в деле о взыскании долга, так и после него (отдельным иском).

Сделки, которые можно отменить через суд без начала процедуры банкротства, называются мнимыми и притворными.

Что такое мнимая сделка и какими они бывают

Мнимая сделка — это сделка только на бумаге. Она никак не меняет положение дел. Должник просто создаёт иллюзию того, что не может расплатится с кредитором. Его цель — вывести имущество, чтобы выходило, что с вами рассчитаться не получается.

Самые распространённые мнимые сделки для вывода имущества:

1. Договор купли-продажи. Должник якобы продаёт имущество, но фактически оно остаётся у него. Например, он «продал» складское помещение, но продолжает хранить там свой товар, свободно может проникать в него и вообще пользуется им как раньше.
2. Договор займа. Должнику якобы дали крупный займ. Теперь у него кредитных обязательств больше, и должник может сам заявить о своём банкротстве, где большая доля достанется «липовому» кредитору.
3. Алиментное соглашение. «Прикрываясь» несовершеннолетними детьми, можно вывести немало имущества. Но если алименты исчисляются сотнями тысяч или даже миллионами рублей — встаёт вопрос о целесообразности такого алиментного соглашения.
4. Брачный договор. Это распространённый способ вывода имущества. Но если договор заключён после возникновения долга, а должник ещё и кредиторов не уведомил, брачный договор реально признать недействительным.

Что такое притворная сделка

Притворная сделка — тоже фиктивная. Но в отличии от мнимой она заключена не сама по себе, а для прикрытия другой сделки. Или подобной сделки, но на других условиях. Например:

• Должник по договору подарил имущество. Но на самом деле он его продал. То есть договор дарения прикрывает договор купли-продажи. Это было сделано для того, чтобы должник скрыл, что он получил деньги за имущество.
• Должник продал имущество по заниженной цене. Например, договор о купле-продаже помещения по цене 500 тысяч рублей прикрывает договор купли-продажи по цене 5 млн. рублей. То есть договор того же вида, но с другими условиями.

Притворная сделка может быть одна; может быть и цепочка сделок.

Что надо доказать, чтобы суд согласился отменить сделку должника, признав её мнимой или ничтожной

Что стороны сделки — аффилированные лица. Другими словами — связь между сторонами сделки. Ни один должник не заключит мнимую или притворную сделку с посторонним незнакомым человеком. Чужих в такие вещи не посвящают. Как доказать аффилированность? Иногда очень просто, потому что в некоторых случаях лица являются аффилированными потому, что так сказано в законе. Вот эти случаи:

• родители и дети — аффилированные лица;
• две компании, у которых один и тот же директор или один и тот же учредитель — аффилированные лица;
• директор компании и менеджер, который подчиняется директору — аффилированные лица.

Список в законе длиннее, мы перечислили только некоторые примеры. В таких случаях для доказывания аффилированности достаточно предоставить суду документы, подтверждающие родство, или тот факт, что один и тот же человек — директор в двух компаниях, или документы, подтверждающие подчиненность одного лица другому.

Но бывает и другая аффилированность. Например, когда два человека — не родственники, не сотрудники одной компании тоже будут аффилированными. Как это? Например, два друга — это аффилированные лица в смысле оспаривания сделок.

А как доказать, что они друзья? Выяснить их биографию и посмотреть страницы в соцсетях. Есть примеры судебных дел, где аффилированность доказывалась тем, что люди выкладывали в Фейсбуке и Инстаграме фото совместных посиделок в ресторане; фото игры в бильярд; фото совместного отдыха где-то на море.

Что сделка причинила ущерб вашим имущественным интересам. Как это? Вот на момент сделки у должника уже был долг перед вами. То есть должник продавал своё имущество, когда уже был должна вам деньги. И после сделки у должника не осталось имущества, достаточного для погашения задолженности перед вами.

Что вторая сторона сделки знала о реальной причине сделки. Некоторые аффилированные лица считаются «по умолчанию» знающими: например, если муж с финансовыми проблемами продаёт жене свой бизнес, считается, что жена знала о финансовых проблемах мужа.

Важные факты, которые помогут доказать, что сделка, которую совершил должник — мнимая или притворная

Отсутствие реальной оплаты по договору или фактической передачи имущества. Если покупатель не заплатил за купленное имущество и/или продавец не передал его покупателю, то какая же эта купля-продажа?

Покупатель не оформил купленное имущество в собственность, когда закон того требует. Очевидно, что так быть не должно. При оспаривании сделки нужно направить в суд ходатайство о запросе в Росреестр или ГИБДД, чтобы выяснить — в чьей собственности находится недвижимость или транспорт.

Покупатель или займодатель не мог купить имущество должника или дать ему в долг, потому что у него нет столько денег. Например, если человек с зарплатой 40 тыс руб в месяц покупает квартиру за 10 млн руб, то логично, если возникнет вопрос: а на какие средства, собственно?

Выводы

Вне банкротства должника можно оспорить мнимые и притворные сделки. Другие сделки придётся оспаривать в процедуре банкротства.

Чтобы вы могли оспорить сделку, она должна быть заключена уже тогда, когда была задолженность перед вами. Второе условие — в результате сделки должник не может с вами рассчитаться.

И мнимая, и притворная сделки — фиктивны. Но мнимая сделка — это просто одна фиктивная сделка. А притворная сделка (или несколько сделок) прикрывает другую сделку.

Юридическая компания БОЛЬШОЕ ДЕЛО